岡三証券株式会社

ラップ・アプローチ

(安定コース)(安定成長コース)(成長コース)

「ラップ・アプローチ」はご提案からパフォーマンスの確認まで、投資のプロが資産運用をトータルにサポートする、ラップ型ファンドです。

  • 商品が多すぎてどれを選んでいいのかわからない
  • 投資に興味があるけど、少額から始めたい
  • 投資を始めたいけど、リスクが心配
  • 憧れのヨットを購入したい
  • 今から老後に備えた資金作りを考えたい
  • 将来の結婚や住宅購入のために資金作りをしたい
  • 子供が生まれたので教育資金作りをしたい
  • もっと色んな所に旅行に行きたい
  • 子供や孫に、資産形成に取り組んでもらいたい

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ラップ・アプローチのポイント

1.リスク水準の異なる3つのコース

「ラップ・アプローチ」は、目標のリスク水準を3段階に設定し、リスク水準ごとに
「安定コース」「安定成長コース」「成長コース」の3つのファンドで構成されます。

安定コース 安定した収益の確保と投資信託財産の着実な成長を目指して運用を行います。

「安定コース」では、安定性を重視し、値動きが相対的に小さい国内の債券等へ多めに資産配分をします。

  • 注1:期待リターンは信託報酬等のコスト控除前値
  • 注2:上記は2014年12月末時点のデータで試算した基本資産配分比率およびリスク・リターン特性。
  • 注3:上図は、イメージ図であり、実際のポートフォリオとは異なります。
安定成長コース 投資信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指して運用を行います。

「安定成長コース」では、安定性と収益性のバランスを重視し、「安定コース」よりも株式等への資産配分を増やします。

  • 注1:期待リターンは信託報酬等のコスト控除前値
  • 注2:上記は2014年12月末時点のデータで試算した基本資産配分比率およびリスク・リターン特性。
  • 注3:上図は、イメージ図であり、実際のポートフォリオとは異なります。
成長コース 投資信託財産の成長を目指して運用を行います。

「成長コース」では、収益性を重視し、株式等への資産配分を、3つのコースのなかで最も積極的に行います。

  • 注1:期待リターンは信託報酬等のコスト控除前値
  • 注2:上記は2014年12月末時点のデータで試算した基本資産配分比率およびリスク・リターン特性。
  • 注3:上図は、イメージ図であり、実際のポートフォリオとは異なります。
3つのコースのリスク・リターン分布のイメージ
上記はイメージです。実際のファンドのリスク・リターン水準および資産配分比率とは異なります。

2.各コースに対応した運用

「ラップ・アプローチ」は、お客さまの選択されたコース(安定コース/安定成長コース/成長コース)に合わせて資産の配分比率を決定し、各投資信託証券に投資を行います。

8つの資産に分散投資

6つの質問ですぐにわかる! 投資コースナビ

6つの質問に答えていただくだけで、お客さまに最適なコースを
知ることができる診断ツールをご用意しました。

6つの質問ですぐにわかる! 投資コースナビ

この診断ツールは、独立系の投資運用会社であるイボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社製を用いることにより、客観的・中立的なスタンスからお客さまの投資スタイル・リスク許容度を診断することができます。

イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社は、アセットアロケーションを中核にすえた投資コンサルティング、SMA、ファンドラップ運用で実績豊富な独立系の投資運用会社です。

  • お問い合わせ 電話でのお問い合わせは、カスタマーセンターで受付いたします。

    0120-390603 携帯からは03-5614-8680 受付時間 月~金8:00~18:00 (年末年始および祝日を除く)

  • 口座開設 お取引は口座開設から始まります。ご希望の方はこちらからお手続きをお願い致します。

投資信託についての留意事項等

ファンドをお申込みされるお客さまにあらかじめご確認いただきたい重要な事項として、ファンドのリスクおよび手数料等をお知らせするものです。下記ボタンをクリックして、内容を必ずご覧ください。

お客さまのご判断にかかる重要事項(リスクと費用について)

投資信託についての留意事項

  • 投資信託は、預金・金融債ではありません。預金保険の対象ではありません。
  • 投資信託は、保険契約者保護機構の対象ではありません。
  • 登録金融機関は、投資者保護基金には加入していません。
  • 投資信託は、値動きのある有価証券等や外貨建資産に投資しますので、投資元本を割り込み損失を被ることがあります。元本は保証されておりません。投資信託の運用による成果は、受益者の皆さまに帰属します。
  • 投資信託は、将来の分配金の支払いおよびその金額について保証しておりません。
  • 投資信託の分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。
  • 投資信託の取得のお申込みに際しては、投資信託説明書(交付目論見書)、契約締結前交付書面等(目論見書補完書面を含む。)にて必ず商品内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
  • 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフの適用はありません。

ご利用にあたっての留意事項

  • このページの内容は、作成時点のものであり、予告なく変更することがあります。
  • ファンドの基準価額や分配金は過去の実績であり、将来の投資成果等を示唆または保証するものではありません。また、分配金が減少することや分配を行わないことがあります。
  • 投資環境見通し、グラフ、表、図等については、過去の実績および一定の仮定に基づいたものですが、その内容の確実性および将来の投資成果等を示唆または保証するものではありません。
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商品が多すぎてどれを選んでいいのかわからない

「ラップ・アプローチ」では、お客さまのリスク許容度や投資スタイルに応じた3つの運用コースをご用意しており、コースをお選びいただくだけで国内外の資産に本格的な分散投資を行うことができます。3つのコースは、「6つの質問ですぐにわかる!投資コースナビ」をご利用いただくと、簡単にお客様にあったコースを選択できます。おすすめのコースだけでなく、お客さまが取るべき投資の方向性もわかりますので、ぜひご活用ください。

6つの質問ですぐにわかる! 投資コースナビ

投資に興味があるけど、少額から始めたい

「ラップ・アプローチ」では、お客さまのリスク許容度や投資スタイルに応じた運用コースが1万円からご利用いただけますので、投資金額について選択の幅が広くなっております。また、タイミングをみて追加購入をしたり、定期的に積立て購入をすることもできますので、少額からでも始めやすくなっております。商品の選択については、WEB上の簡単な質問で最適な運用コースを選ぶことができる診断ツールもご用意しておりますので、ぜひご活用ください。

6つの質問ですぐにわかる! 投資コースナビ

投資を始めたいけど、リスクが心配

「ラップ・アプローチ」では、お客さまの資産に合わせて、1万円から始めることが可能です。また、リスクが心配という方には「安定コース」がおすすめですが、WEBサイトで簡単にお試しいただける「6つの質問ですぐにわかる!投資コースナビ」をご利用いただくと、お客さまのリスク許容度に合わせた最適なコースを診断することができますので、ぜひ、ご活用ください。

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憧れのヨットを購入したい

余剰資金を活用してより充実した人生を、という場合には「成長コース」がおすすめです。大きなリターンが期待できるコースで憧れのヨットを目指せるかもしれません。
ラップ・アプローチでは、リスク許容度や投資スタイルを診断する「6つの質問ですぐにわかる! 投資コースナビ」をご用意しており、WEB上の簡単な質問で運用コースを選んでいただくことができます。コースだけでなく、お客さまが取るべき投資の方向性もわかりますので、ぜひご活用ください。

6つの質問ですぐにわかる! 投資コースナビ

今から老後に備えた資金作りを考えたい

長期的な投資をお考えの場合は、中長期的に大きなリターンを期待しながらも、分散投資によりリスク対策も行う「成長コース」がおすすめです。長い目で見た将来の資金作りを考えてみませんか? ラップ・アプローチでは、リスク許容度や投資スタイルを診断する「6つの質問ですぐにわかる! 投資コースナビ」をご用意しており、WEB上の簡単な質問で運用コースを選んでいただくことができます。コースだけでなく、お客さまが取るべき投資の方向性もわかりますので、ぜひご活用ください。

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将来の結婚や住宅購入のために資金作りをしたい

使い道が決まっている資金に対しては、基本的にはリスクを抑えた「安定コース」がおすすめです。堅実な運用で人生の重要なイベントに備えましょう。
ラップ・アプローチでは、リスク許容度や投資スタイルを診断する「6つの質問ですぐにわかる! 投資コースナビ」をご用意しており、WEB上の簡単な質問で運用コースを選んでいただくことができます。コースだけでなく、お客さまが取るべき投資の方向性もわかりますので、ぜひご活用ください。

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子供が生まれたので教育資金作りをしたい

長期的な投資をお考えの場合は、中長期的に大きなリターンを期待しながらも、分散投資によりリスク対策も行う「成長コース」がおすすめです。長い目で見た将来の資金作りを考えてみませんか?リターンよりもリスクの低減を重視したい場合には「安定成長コース」「安定コース」もございます。ラップ・アプローチでは、リスク許容度や投資スタイルを診断する「6つの質問ですぐにわかる! 投資コースナビ」をご用意しており、WEB上の簡単な質問で運用コースを選んでいただくことができます。コースだけでなく、お客さまが取るべき投資の方向性もわかりますので、ぜひご活用ください。

6つの質問ですぐにわかる! 投資コースナビ

もっと色んな所に旅行に行きたい

余剰資金を活用してより充実した人生を、という場合には「成長コース」がおすすめです。大きいリターンが期待できるコースで、より充実した人生を目指しませんか?
ラップ・アプローチでは、リスク許容度や投資スタイルを診断する「6つの質問ですぐにわかる! 投資コースナビ」をご用意しており、WEB上の簡単な質問で運用コースを選んでいただくことができます。コースだけでなく、お客さまが取るべき投資の方向性もわかりますので、ぜひご活用ください。

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子供や孫に、資産形成に取り組んでもらいたい

「ラップ・アプローチ」ならお客さまの投資スタイルに合ったコースが1万円からご利用可能です。また、投資運用会社として50年以上の歴史を持つ岡三アセットマネジメントがお客さまに代わって運用と管理を行いますので、安心して資産運用をお任せいただくことが可能です。ぜひ、お気軽にご相談ください。

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