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NISA・ジュニアNISA

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NISA「ニーサ」(少額投資非課税制度)とは

上場株式等および公募株式投資信託の譲渡益・配当金・分配金が非課税に!

「NISA」は個人投資家の資産運用を応援する制度です。
特定口座・一般口座では上場株式等および公募株式投資信託の譲渡益・配当金・分配金に20.315%が課税されますが、NISA口座なら非課税となります。

  • 上場株式等および公募株式投資信託の譲渡益・配当金・分配金等に対する税率は20%ですが、復興特別所得税が加わり、20.315%となります。
上場株式等および公募株式投資信託の譲渡益・配当金・分配金

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ポイント

  • NISA口座で保有する上場株式等および公募株式投資信託の譲渡益・配当金・分配金が非課税に
  • NISA口座開設は1人1口座
  • 投資限度額は2016年から年間120万円に
  • 非課税機関は投資を始めた年から最長5年間
  • 非課税投資枠総額は最大で600万円(年間120万円 x 5年間)
  • 原則、日本にお住まいで満20歳以上の方であれば口座を開設できる

非課税期間

非課税期間は5年間。最大600万円の非課税枠が活用できます。

NISA口座への投資限度額は2016年からは年間120万円に拡大され、ある年における非課税投資枠総額は最大600万円となりました。5年間の非課税期間の後は、特定口座や一般口座等の課税口座に移したり、投資限度額を上限に翌年の非課税枠に移す(ロールオーバー)ことができます。またNISA口座を開設する金融機関等の変更、廃止したNISA口座の再開設も可能です。

ニーズに応じた活用

お客さま一人ひとりのニーズに応じて賢く活用できます。

  • 計算は手数料等を含みません。
  • 配当金は確定ではありませんのでご注意ください。
  • 上記はあくまでも参考例であり、投資の成果を保証するものではありません。

NISA口座ご利用時の注意点

  • 途中売却は自由にできますが売却した枠は再利用できません
  • 投資限度額に達したあと、分配金等は再投資できません
  • 特定口座等、他の口座との損益通算はできません
  • 2018年以降のNISA口座利用について、新たな手続きが必要な場合があります
  • 金融機関等を変更する際にすでに買付を行っている場合は、その年分については変更できません
  • すでに買付を行っている年にNISA口座を廃止した場合は、その年分については再開設できません
  • NISA口座で買付けた上場株式等の配当金等を非課税とするためには、証券会社で配当金等を受け取る「株式数等比例配分方式」に変更する必要があります

開設条件

日本在住の満20歳以上の方なら口座が開設できます。

NISA口座を開設するには、当社に「当社所定のNISA口座の開設用紙」「住民票の写し」「個人番号(マイナンバー)届出書」等をご提出いただきます。

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ジュニアNISAについて

お子様やお孫様の未来のために!ジュニアNISAがスタート。

初めてNISAをご利用される際のご注意事項

お申込みに際して、当社にご提出いただく書類

  1. 「非課税適用確認書の交付申請書 兼 非課税口座開設届出書」
    • お客さまのご住所等をあらかじめ印字したものをご用意しますので、お取扱店にご請求ください。
  2. 平成25年1月1日の住所の確認できる(記載されている)「住民票の写し」(交付から6カ月以内)
  3. 個人番号(マイナンバー)届出書
  4. 通知カード等のコピー
  5. 運転免許証等のコピー
    • お客さまのご住所等をあらかじめ印字したものをご用意しますので、お取扱店にご請求ください。
主なご留意事項
  1. 株式配当等を非課税とするためには、決算日等までに「株式数等比例配分方式」の契約が必要となります。
    • 「株式数等比例配分方式」の契約をすると、NISA口座以外の特定口座や一般口座で購入・保有されるすべての上場株式等の配当金等についても、自動的に「株式数等比例配分方式」で受け取ることになります。
  2. 「NISA」と課税口座(特定口座、一般口座)に、同一銘柄の公募株式投資信託を保有している場合、個別元本を合算して計算します。
  3. 「NISA」における譲渡損は、他の譲渡益または配当所得との損益通算を行うことはできません。
    • 「NISA」から課税口座へ払い出した場合は、当該払出日の終値等で取得したことになります。
  4. 非課税期間の終了後、上場株式等は所定の手続きにより課税口座(特定口座、一般口座)に払い出します。
    • 他の非課税管理勘定への振替え(ロールオーバー)を行う場合は、別途、お申出ください。
  • NISA口座開設時の住民票の取得費用はお客さまのご負担となります。
  • 岡三証券でNISA口座を開設されなかった場合、ご提出いただきました住民票はご返却できません。
  • ご提出いただきました住民票はNISA口座の開設手続きのみに使用いたします。

岡三証券の「NISA」における取扱商品について

上場株式等および公募株式投資信託のうち、「国内上場の国内株式等(ETF、REIT等を含む)」および「国内公募株式投資信託(積立型を含む)」を当社の「NISA」の取扱商品といたします。したがいまして、外国株式・外国投資信託・転換社債型新株予約権付社債(CB)・株式累積投資については、当社の「NISA」ではお取扱いいたしませんので、ご留意ください。

手数料およびリスクについて(必ずお読みください)

当社Webサイトに記載の金融商品等にご投資いただく際には、各金融商品等に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。また、各金融商品等には価格の変動等による損失を生じるおそれがあります。各ページに掲載された各金融商品等へのご投資にかかる手数料等およびリスクについては、手数料およびリスクについての重要な注意事項のページをお開きいただき、よくお読みください。

なお、当該金融商品の取引契約をされる場合、当サイト記載の注意事項のほか、その金融商品の「契約締結前交付書面」(もしくは目論見書)または「上場有価証券等書面」等の内容を十分にお読みいただき、ご理解いただいたうえでご契約ください。

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岡三カスタマーセンター

お電話でのお問い合わせ

0120-390603
【受付時間】8:00~18:00(土・日・祝日を除く)
携帯電話からお問い合わせの場合
03-5614-8680
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